1. <del id="fan8o"></del>
            <del id="fan8o"><dl id="fan8o"></dl></del>
            X
            X
            歡迎來到池州市第三人民醫(yī)院

            聯(lián)系電話

            0566-3386000

            池州市精神病??漆t(yī)院

            防范非法集資宣傳教育資料

            發(fā)布日期:2021-06-16 瀏覽次數(shù):4207 發(fā)布者:

            防范非法集資宣傳教育相關(guān)資料

            一、基本概念介紹

            (一)非法集資的定義和基本特征

            根據(jù)《防范和處置非法集資條例》非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。

            非法集資行為需同時具備三要件:一是“未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”,即非法性;二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報”,即利誘性;三是“向不特定對象吸收資金”,即社會性。

            1.非法性:“未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”,國務(wù)院金融管理部門為“一行兩會一局”(“一行”是中國人民銀行,“兩會”是中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)會,“一局”是外匯管理局)。根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī),凡是向不特定對象吸收資金的行為(如吸收存款、公開發(fā)行證券、公開募集基金、銷售保險等),都需經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可。

            2.利誘性:非法集資一般都許諾還本付息。正規(guī)金融機構(gòu)的理財產(chǎn)品均不承諾保本保收益。

            3.社會性“向不特定對象吸收資金”?!安惶囟▽ο蟆奔瓷鐣姟0凑崭叻ㄔ骸端痉ń忉尅芬?guī)定,未向社會公開宣傳,在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的,不屬于非法集資。

            (二)非法集資人的法律責(zé)任

            非法集資在《刑法》中涉及的主要是第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪。

            《刑法》176條規(guī)定,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情形的,處十年以上有期徒刑,并處罰金。

            單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

            有前兩款行為,在提起公訴前積極退贓退賠,減少損害結(jié)果發(fā)生的,可以從輕或者減輕處罰。

            《刑法》192條規(guī)定,以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處七年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

            單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

            《防范和處置非法集資條例》也在第四章“法律責(zé)任”中規(guī)定了非法集資相關(guān)責(zé)任主體的法律責(zé)任?!稐l例》第三十條規(guī)定:對非法集資人,由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的,還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè),由有關(guān)機關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書;對其法定代表人或者主要負責(zé)人、直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處50萬元以上500萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。第三十一條規(guī)定,對非法集資協(xié)助人,由處置非法集資牽頭部門給予警告,處違法所得1倍以上3倍以下的罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

            《條例》第三十二條規(guī)定:非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔(dān)的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時,先清退集資資金。

            二、分類化行為介紹

            (一)非法集資主要表現(xiàn)形式

            非法集資活動涉及內(nèi)容廣,表現(xiàn)形式多樣,《條例》總結(jié)了以下幾種形式:

            1.設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金;

            2.以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán),募集基金,銷售保險產(chǎn)品,或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金;

            3.在銷售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中,以承諾給付貨幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金;

            4.違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定,通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息;

            5.其他涉嫌非法集資的行為。

            (二)四常見手法

            一是承諾高額回報。不法分子編造天上掉餡餅”“一夜成富翁的神話,許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息,待集資達到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。

            二是編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè),打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅游、考察等,騙取社會公眾信任。

            三是以虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、名人站臺,在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢。

            四是利用親情誘騙。有些非法集資參與人,為了完成或增加自己的業(yè)績,有時采取類傳銷的手法,不惜利用親情、地緣關(guān)系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規(guī)模不斷擴大。

            (三)典型非法集資活動“四部曲”

            第一步:畫餅。非法集資人會編織一個或多個盡可能高大上的項目。以新技術(shù)、新革命、新政策區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等為幌子,描繪一幅預(yù)期報酬豐厚的藍圖,把集資參與人的胃口起來,讓其產(chǎn)生不容錯過”“機不可失的錯覺。非法集資人一般會把畫大,盡可能吸引參與人眼球。

            第二步:造勢。利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動,比如新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會、現(xiàn)場觀摩會、體驗日活動、知識講座等;組織集體旅游、考察等,贈送米面油、話費等小禮品;大量展示各種或真或假的技術(shù)認證”“獲獎證書”“政府批文;公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料,公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明星合影;故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行,其場面之大、規(guī)格之高極具欺騙性。

            第三步:吸金。想方設(shè)法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分紅,給參與人初嘗甜頭,使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入,而且比放在自己口袋里還安全,參與人不僅將自己的錢傾囊而出,還動員親友加入,集資金額越滾越大。

            第四步:跑路。非法集資人往往會在吸金一段時間后跑路,或者因為原本就是龐氏騙局人去樓空,或者因為經(jīng)營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟損失,甚至血本無歸。

            (四)非法集資常見套路

            非法集資違法犯罪分子為了引誘群眾達到非法集資目的,通常采取以下手段騙取群眾信任。

            1.裝點公司門面,營造實力假象。不法分子往往成立公司,辦理工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù),貌似合法,實則沒有金融資質(zhì)。這些公司或辦公地點高檔豪華,或宣傳國資背景,或投入重金通過各類媒體甚至央視進行包裝宣傳,或在高檔場所(如人民大會堂)舉行推介會、知識講座,邀請名人、學(xué)者和官員站臺造勢,展示與領(lǐng)導(dǎo)合影及各種獎項,欺騙性更強。

            2.編造投資項目,打消群眾疑慮。從過去的農(nóng)林礦業(yè)開發(fā)、民間借貸、房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營等形式逐漸升級包裝為投資理財、財富管理、金融互助理財、海外上市、私募股權(quán)等形形色色的理財項目,并且承諾有擔(dān)保、可回購、低風(fēng)險、高回報等。

            3.混淆投資概念,加大識別難度。不法分子把在地方股權(quán)交易中心掛牌吹成上市,把在美國OTCBB市場掛牌混淆是在納斯達克上市;有的利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾,假稱新投資工具或金融產(chǎn)品;有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務(wù)等新的經(jīng)營方式,欺騙群眾投資。

            4.承諾高額回報,編造“致富”神話。高利引誘,是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子一開始按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息,然后是拆東墻補西墻,用后來人的錢兌現(xiàn)先前的本息,等達到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金,攜款潛逃。

            (五)風(fēng)險防范提示

            1)如遇以下情形向公眾集資的,務(wù)必提高警惕

            A、“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的;

            B、以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的;

            C、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的;

            D、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子,但不辦理企業(yè)工商注冊登記的;

            E、以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的;

            F、“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的;

            G、在街頭、商場、超市等發(fā)放投資理財?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模?/span>

            H、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;

            I、“投資、理財”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的;

            J、要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

            2)防范非法集資的“四看三思等一夜”法

            四看。一看融資合法性,除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準。二看宣傳內(nèi)容,看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保、無風(fēng)險、高收益、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容。三看經(jīng)營模式,有沒有實體項目,項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體,是不是主要面向老年人等特定群體。

            三思。一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情。二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律。三思自身經(jīng)濟實力是否具備抗風(fēng)險能力。

            等一夜。遇到相關(guān)投資集資類宣傳,一定要避免頭腦發(fā)熱,先征求家人和朋友的意見,拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦,不要被高利誘惑盲目投資。

            3)規(guī)避非法集資陷阱的“三要、三不要”

            一要理性,不要僥幸。天上不會掉餡餅,掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線,想想自己懂不懂,比比風(fēng)險大不大,看看收益水平合不合實際,問問家人朋友怎么看,不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼!

            二要穩(wěn)健,不要冒險。高收益意味著高風(fēng)險,還可能是投資騙局,投一次就血本無歸!要合理評估自身承受能力,審慎確定風(fēng)險承擔(dān)意愿,不冒險投資!

            三要警惕,不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留個心眼兒,絕不要聽風(fēng)就是雨,盲目“隨大流”投資!

            4)謹慎投資,嚴防非法集資陷阱

            一是不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”,高收益意味著高風(fēng)險;二是不被小禮品打動,不接收“先返息”之類的誘餌,記住天上不會掉餡餅。三是要通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品。不與銀行、保險從業(yè)人員個人簽訂投資理財協(xié)議,不接收從業(yè)人員個人出具的任何收據(jù)、欠條。四是注意保護個人信息,關(guān)注政府部門發(fā)布的非法集資風(fēng)險提示,遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。


            0566-3386000

            公眾號二維碼
            在线日韩欧美国产视频,日本午夜久久精品福利,欧美黑人又粗又大久久久,免费在线观看无码AV毛片 不卡人妻午夜中文在线 东京热久久无码av高潮喷
                  1. <del id="fan8o"></del>
                      <del id="fan8o"><dl id="fan8o"></dl></del>